מדריכים

האם זה הזמן לקנות את Bitcoin? פגוש את אסטרטגיית ה- DCA

p> Bitcoin הניבה את התשואה הגבוהה ביותר עבור המשקיעים בין כל המטבעות FIAT אחרים במהלך 2016. בעקבות זה Stat, אנשים שאלו אותי לאחרונה אם לקנות Bitcoins, וגם אם עכשיו הוא זמן טוב להצטרף לרכבת. ראשית, אני אף פעם לא ממליץ לאף אחד על כל השקעה, רק כי אני לא אהיה שם שוב כאשר הם יצטרכו לקחת רווח או לחתוך הפסדים במקרה גרוע. מצד שני, כאתר שמטרתו להיות מקור מקצועי לעולם הקריפטו, אני מרגיש מחוייב לענות על השאלה הפופולרית הזו לגבי רכישת ביטקוין.

נכון לכתוב שורות אלה, Bitcoin מתקבץ סביב אלפי רמות הדולר. האם זה יעלה או ייפול מעתה ואילך? לעולם אינך יודע. התשובה שלי היתה זהה גם אם השאלה נשאלה מוקדם יותר השנה כאשר רמת Bitcoin היה 400 דולר.

עדכון 2018 - אנחנו נמצאים במספרים גבוהים יותר, אך המסקנה נשארת זהה.

פגוש את אסטרטגיית עלות ממוצעת של דולר

אסטרטגיית המסחר במחיר ממוצע (DCA) היא המקום שבו אנו מחלקים את סכום הרכישה שלנו באופן שווה לחלקים קטנים, כל חלק יקנה במרווחי זמן קבועים. מרווחי זמן אלה יכולים להיות פעם בשבוע, פעם ביום או פעם ברבעון. יש יתרון פסיכולוגי ברור של קנייה באמצעות שיטה זו, כי אנחנו יהיו פחות מודאגים לגבי מחיר הקנייה שלנו. DCA מיועד להשקעה לטווח ארוך, ומומלץ מאוד לשקט נפשי להשקיע בנכסים נדיפים כגון Bitcoin. יתרון נוסף של שיטה זו הוא כי היא מתאימה מאוד להשקעה תשלום, כגון חלק השכר שלנו. זה לא דורש כמות גדולה של כסף להשקיע, אשר אינו זמין לכולם.

החיסרון של שיטת DCA הוא כי הרווח אינו מוגדל בשוק שורי. עם זאת, לאורך ההיסטוריה, היו תקופות שבהן ההשקעה על ידי DCA בבורסה האמריקאית הניבה רווח גבוה יותר מאשר השקעה באמצעות סכום חד פעמי. חסרון נוסף הוא ההתמדה הנדרשת כדי לרכוש באופן קבוע כמות קבועה לאורך זמן, גם אם אתה מרגיש נמוך וזה מאוד מפתה לקנות כמות גדולה יותר, או להיפך.

DCA ב- Bitcoin מאז 2010: החזר ROI מדהים, סיכון נמוך יחסית

ניתוח נתונים היסטוריים של Bitcoin, שבוצעו יחד עם נדב איבגי של Bitrated, הפיקו מסקנות מעניינות. ניתוח מתייחס Bitcoin נתונים מאז 2010, ימים כאשר Bitcoin היה שווה כמה דולרים, עד סוף שנת 2016. בכוונה, התעלם נתונים משנת 2009 כאשר Bitcoin היה שווה כמה סנטים.

הניתוח מבוסס על מודל של השקעה באמצעות DCA, קונה מדי יום Bitcoins שבו הסכום קבוע. מעניין לראות כי המערכת הניבה ROI חיובי ברוב נקודות הכניסה והיציאה, ולמעשה, להשקיע DCA לפחות 2. 5 שנים מבטיח החזר ROI חיובי עבור 100%. גם עבור אלה שהצטרפו Bitcoin בסוף 2013 בכל הזמנים גבוה של סביב 1 $, 160. אגב, זה מדהים לגלות כי אלה שהתמידו ב- DCA מאז אוגוסט 2010 עד דצמבר 2016 השיגה מדהים 58, 685% לחזור על ההשקעה.

הסבר לתרשים למעלה

כל ריבוע בגרף מייצג תקופת השקעה מאוגוסט 2010 עד דצמבר 2016, כאשר תקופת המינימום היא שישה חודשים. צבע הריבוע מייצג את ההחזר על ההשקעה: ירוק פירושו החזר חיובי, אדום מייצג תשואה שלילית. הכיכר השמאלית בשורה העליונה מייצגת את התקופה הנמדדת הראשונה (אוגוסט 2010 עד פברואר 2011, כל יום משקיע סכום קבוע).

כל שורה מתחילה בחודש חדש, וכל ריבוע נוסף מייצג חודש נוסף. לדוגמה, הריבוע השני מצד שמאל בשורה העליונה מייצג את ההחזר מאוגוסט 2010 עד מרץ 2011. הריבוע הראשון משמאל בשורה השנייה מייצג את ההחזר בין ספטמבר 2010 עד מרס 2011.

הריכוז של ריבועים אדומים התרחשו במהלך סוף 2013 ותחילת 2014, סביב הראשון של Bitcoin השיג כל הזמנים גבוה. הביקור השני ברמה זו התקיים לפני יותר מחודש, בתחילת שנת 2017.

אפילוג

לסיכום, שיטת ההשקעה של DCA מתאימה באופן מושלם להשקעה לטווח ארוך של Bitcoin. האמונה היא כי Bitcoin ימשיך לעלות עם הזמן מאז ההיצע מוגבל. עם זאת, אף אחד לא יכול לדעת אם עכשיו הוא זמן טוב להצטרף, או אם המחיר הוא גבוה מדי. שיטת ההשקעה של DCA אידיאלית לכך.

גרף מלא, כולל תקופות השקעה והחזר על ההשקעה